券商試行非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶 但為阻股民銷(xiāo)戶 非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶業(yè)務(wù)卻無(wú)券商問(wèn)津

日前，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)正式發(fā)布《證券公司開(kāi)立客戶賬戶規(guī)范》。這意味著，今后股民可以安坐家中開(kāi)立炒股保證金賬戶。但是相對(duì)于業(yè)界不遺余力的開(kāi)發(fā)非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶系統(tǒng)，與之相對(duì)應(yīng)的非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶明顯冷清很多。相當(dāng)部分股民認(rèn)為非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶本身就應(yīng)該與非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶同步放開(kāi)，讓客戶根據(jù)證券公司提供的服務(wù)和金融產(chǎn)品，自由選擇交易通道是符合市場(chǎng)化發(fā)展方向的，而非人為設(shè)置退出障礙。

目前推出非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶的券商并不多，更多的券商還在籌備之中。招商證券、中信建投等少數(shù)券商3月18日已先飲“頭啖湯”，率先推出了見(jiàn)證開(kāi)戶及網(wǎng)上開(kāi)戶業(yè)務(wù)。廣州本地的廣發(fā)證券和廣州證券等也在緊張準(zhǔn)備中。但由于監(jiān)管層的要求，招商證券在18日開(kāi)立的僅為非現(xiàn)場(chǎng)的資金賬戶，并沒(méi)有開(kāi)通證券賬戶，因此上述賬戶目前只能購(gòu)買(mǎi)資管產(chǎn)品，尚無(wú)法進(jìn)行證券交易或購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品。

股民：更喜歡非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶

本報(bào)記者了解到，由于現(xiàn)下行情并不樂(lè)觀，部分股民對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶并不看好。一位股民對(duì)記者說(shuō)：“其實(shí)是否現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶對(duì)我們股民沒(méi)什么影響，如果實(shí)施離柜開(kāi)戶，可能會(huì)優(yōu)先選擇傭金與券商品牌，而不是以營(yíng)業(yè)部的遠(yuǎn)近來(lái)選擇。”同時(shí)他還表示：“如果現(xiàn)階段實(shí)施離柜開(kāi)戶模式，就目前這行情和近幾年股市對(duì)股民的傷害，可能效果不會(huì)有預(yù)期的那么好。開(kāi)戶井噴是沒(méi)可能了，如果可以非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶，我估計(jì)銷(xiāo)戶井噴的情況倒很有可能發(fā)生?！?/span>

事實(shí)上，在2012年年底中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)曾經(jīng)向券商下發(fā)《證券公司客戶賬戶開(kāi)戶業(yè)務(wù)規(guī)范》征求意見(jiàn)稿中提出“證券公司應(yīng)當(dāng)在開(kāi)戶時(shí)與客戶明確約定辦理轉(zhuǎn)托管、撤銷(xiāo)指定交易及銷(xiāo)戶等業(yè)務(wù)的方式，并按照事先約定方式辦理?！?/span>

德邦證券資深經(jīng)紀(jì)人士李先生表示，這一條便是為非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶鋪路。因?yàn)榭蛻襞c券商完全可以約定通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)方式辦理銷(xiāo)戶。“技術(shù)上完全不存在障礙，與非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶一樣，通過(guò)身份證識(shí)別、視頻見(jiàn)證等方式辦理銷(xiāo)戶與開(kāi)戶的流程相差無(wú)幾?！?/span>

但是記者了解到，相對(duì)于業(yè)界不遺余力的開(kāi)發(fā)非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶系統(tǒng)，與之相對(duì)應(yīng)的非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶明顯冷清很多。

券商：銷(xiāo)戶是券商“公敵”

天河某券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人士表示，公司還沒(méi)有著手準(zhǔn)備非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶的相關(guān)事宜。他認(rèn)為，如果說(shuō)業(yè)界對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶的意見(jiàn)存在較大分歧，那么非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶可以說(shuō)是券商“共同的敵人”。因此，他預(yù)計(jì)短期內(nèi)非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶很難出臺(tái)，即使成文亦難以執(zhí)行，所以公司并未過(guò)多關(guān)注這一領(lǐng)域。

有客戶經(jīng)紀(jì)認(rèn)為，“即使客戶親自到場(chǎng)，營(yíng)業(yè)部都是百般挽留并想方設(shè)法拖延辦理，怎么還能想到給客戶大開(kāi)方便之門(mén)，開(kāi)通非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶呢？”

廣州股民陳先生近期在某券商辦理銷(xiāo)戶時(shí)被告知，公司只接受在交易時(shí)間段內(nèi)的柜臺(tái)辦理，并且必須在兩個(gè)交易日內(nèi)分兩次臨柜辦理。工作人員堅(jiān)稱這是中登公司的標(biāo)準(zhǔn)流程，而相對(duì)于銷(xiāo)戶的種種不便利，開(kāi)立賬戶就非常靈活。即使在非工作日的周六周日，投資者也能通過(guò)預(yù)約方式順利開(kāi)通賬戶。

兩種方式 可在家開(kāi)戶

根據(jù)《規(guī)范》內(nèi)容，非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶分為見(jiàn)證開(kāi)戶和網(wǎng)上開(kāi)戶兩類(lèi)?！耙?jiàn)證開(kāi)戶”是證券公司工作人員在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所外面見(jiàn)客戶、確認(rèn)客戶身份并見(jiàn)證客戶簽署開(kāi)戶相關(guān)協(xié)議后，按規(guī)定程序?yàn)榭蛻艮k理開(kāi)戶。

“網(wǎng)上開(kāi)戶”指客戶憑有效的數(shù)字證書(shū)登錄證券公司網(wǎng)上開(kāi)戶系統(tǒng)、簽署開(kāi)戶相關(guān)協(xié)議后，按規(guī)定程序?yàn)榭蛻艮k理開(kāi)戶。

非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶除了備好相關(guān)資料以外，股民還需要在開(kāi)戶時(shí)錄下視頻，并且在視頻中誦讀營(yíng)業(yè)部準(zhǔn)備的相關(guān)資料。辦理完非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶之后，還要等待公司統(tǒng)一電話回訪，確認(rèn)之后才能正式操作。

影響：

1 小券商為攬客或不惜降傭金

從近年來(lái)的傭金率變化來(lái)看，2009年到2010年，券商傭金率均出現(xiàn)了較大的降幅，直到2011年年初開(kāi)始實(shí)施證券業(yè)協(xié)會(huì)行政保護(hù)，降幅才有所收窄。截至目前，行業(yè)傭金率已降至新開(kāi)戶萬(wàn)分之八的最低水平。大部分股民都期盼非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶實(shí)施之后交易傭金能再大幅降低。

如果放開(kāi)非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶，不排除一些小券商為“跑馬圈地”，不惜成本地降低傭金費(fèi)率。大客戶更看重服務(wù)，所以對(duì)傭金沒(méi)那么在意，但對(duì)一些小散戶而言，他們對(duì)傭金的在乎程度超過(guò)了對(duì)服務(wù)的在乎程度，這部分小散戶就可能成為小券商爭(zhēng)奪的對(duì)象。而小券商在別處能拿到更低的傭金，也會(huì)引發(fā)大客戶要求券商降低傭金，對(duì)整個(gè)行業(yè)帶來(lái)連鎖反應(yīng)。

一名證券公司大客戶透露，券商的傭金成本在萬(wàn)分之一點(diǎn)五至萬(wàn)分之二間，即便大客戶談到萬(wàn)分之二點(diǎn)五，證券公司依然有錢(qián)賺，只是利潤(rùn)微薄而已?！八苑乾F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶開(kāi)閘后，小券商如果想搶市場(chǎng)，傭金依然是有下降空間的?！?/span>

2 會(huì)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)帶來(lái)沖擊

廣州一家中型券商營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人對(duì)本報(bào)記者直言，“非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶實(shí)施的話，肯定會(huì)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)帶來(lái)沖擊。不過(guò)，對(duì)營(yíng)業(yè)部老客戶的影響并不大，主要體現(xiàn)在新客戶的拓展上。對(duì)于老客戶而言，轉(zhuǎn)移開(kāi)戶的概率并不大?！?/span>

據(jù)悉，大型券商如中信證券、廣發(fā)證券、海通證券營(yíng)業(yè)部集中區(qū)域收入對(duì)營(yíng)業(yè)收入的貢獻(xiàn)占比較低；而中小型券商卻依賴區(qū)域保護(hù)。見(jiàn)證開(kāi)戶包括網(wǎng)上開(kāi)戶模式將會(huì)對(duì)現(xiàn)有區(qū)域性券商形成沖擊。對(duì)于大型券商而言，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可定位為獲得客戶的渠道，保持其微利甚至盈虧平衡即可；而對(duì)于仍以純經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為主要收入來(lái)源的中小券商來(lái)講，恐怕難以維持正常的經(jīng)營(yíng)。

記者了解到，按照中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，目前萬(wàn)分之八的傭金率是新開(kāi)戶的底線。有部分券商人士認(rèn)為，新開(kāi)戶萬(wàn)分之八已是低無(wú)可低的費(fèi)率，再降的話對(duì)于營(yíng)業(yè)部的操作沒(méi)有任何意義?！∮浾邨钚?/span>